人民银行、银保监会、证监会今日联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》 … 《办法》规定了互联网金融从业机构的基本义务：一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制；二是有效进行客户身份识别；三是提交大额和可疑交易报告；四是开展涉恐名单监控；五是保存客户身份资料和交易记录 … 在监管职责方面，《办法》规定从业机构应当依法接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的现场检查、非现场监管和反洗钱调查，依法配合国务院有关金融监督管理机构及其派出机构的监督管理。